Jak działa lokata

Nasz nowy produkt oparty jest o trzy fundusze inwestycyjne działające w trzech różnych regionach świata – w Afryce Północnej i na Bliskim Wschodzie, w Ameryce Łacińskiej oraz w Rosji. Każdy z tych funduszy zarządzany jest przez inną instytucję finansową. W akcje latynoamerykańskie inwestuje BlackRock Latin America Fund, w rosyjskie DWS Russia, a w Afryce i na Bliskim Wschodzi działa zarządzany przez Societe Generale Ocean Fund MENA Opportunities. Lokata zapewnia więc nie tylko geograficzną dywersyfikację portfela ale również pozwala ograniczyć ryzyko związane z podmiotem zarządzającym aktywami – w tym przypadku są to trzy różne renomowane instytucje finansowe.

W przypadku lokaty Globtroter II zastosowaliśmy konstrukcję, która pozwala „zamrozić” najwyższe stopy zwrotu osiągnięte przez poszczególne fundusze.
Fundusz, który w pierwszym roku osiągnął najlepszy wynik (licząc od początkowego dnia inwestycji) jest usuwany z koszyka, a jego wynik zostaje „zapamiętany”. Na zakończenie drugiego roku inwestycji "zapamiętywana" jest najlepsza dwuletnia stopa zwrotu z pozostałych dwóch funduszy. W ostatnim roku obserwujemy tylko jeden fundusz i jego trzyletni wynik jest brany pod uwagę.
Ostateczny wynik z inwestycji zostanie obliczony jako średnia arytmetyczna z trzech zapamiętanych najlepszych stóp zwrotu - rocznej, dwuletniej i trzyletniej. Dzięki takiej konstrukcji inwestor nie ponosi ryzyka, że notowania funduszu po dynamicznym wzroście w kolejnych latach spadną ciążąc na ostatecznym wyniku.

Więcej informacji o wybranych funduszach oraz powody, dla których warto inwestować na poszczególnych rynkach znajdują się w Karcie informacyjnej.

• Maciej Kossowski, Prezes Wealth Solutions, opowiada o najważniejszych parametrach lokaty Globtroter.
  Obejrzyj prezentację (link otwiera się w nowym oknie przeglądarki)

Z uwagi na zbyt krótki okres działania funduszu MENA Opportunities nie jest możliwe przeprowadzenie rzetelnych symulacji wyników historycznych lokaty Globtroter II. W poniższej tabeli prezentujemy wyniki poszczególnych funduszy od momentu ich uruchomienia, w okresie 3 ostatnich lat oraz w ciągu ostatnich 11 miesięcy, czyli od startu najmłodszego z nich:

W czasie ostatnich 11 miesięcy fundusze z lokaty Globtroter II przyniosły 18%, 32% i 40% zysku, gdy WIG 20 stracił ponad 20%. Wyniki tych funduszy potwierdzają, że rynki Afryki Północnej, Bliskiego Wschodu, Ameryki Łacińskiej oraz Rosji są obiecującą alternatywą dla polskich inwestorów.

1. Trzy atrakcyjne inwestycyjnie regiony

Regiony świata wybrane do lokaty Globtroter II – Afryka Północna i na Bliski Wschód, Ameryka Łacińska oraz Rosja - to regiony o bardzo dobrej sytuacji makroekonomicznej, szybkim wzroście PKB, dużych zasobach surowców naturalnych i rozwijającej się infrastrukturze. Spółki z tych regionów już od lat zyskują na wartości co widać w wynikach historycznych wybranych do lokaty funduszy. Dynamiczny rozwój gospodarczy wymienionych rynków daje obiecujące perspektywy inwestycyjne na najbliższą przyszłość.

2. Aktywnie zarządzane fundusze renomowanych firm – BlackRock, DWS i Societe Generale

Lokata zapewnia nie tylko geograficzną dywersyfikację portfela ale również pozwala ograniczyć ryzyko związane z podmiotem zarządzającym aktywami. Dzięki lokacie Globtroter II jednoczesny dostęp do trzech funduszy możliwy jest przy niskiej minimalnej wpłacie i braku opłaty dystrybucyjnej. Dotychczas w wybrane fundusze zainwestowano na świecie już ponad 9 mld USD.

3. Nowatorski mechanizm obliczenia stopy zwrotu z „zamrożeniem” najwyższych stóp zwrotu

W lokacie zastosowaliśmy mechanizm, który w każdym roku pozwoli na „zamrożenie” wyniku najlepszego funduszu. Na koniec trwania lokaty zostanie obliczona średnia z najlepszych wyników. Dzięki takiej konstrukcji inwestor nie ponosi ryzyka, że notowania funduszu po dynamicznym wzroście w kolejnych latach spadną ciążąc na ostatecznym wyniku.

4. Brak ryzyka kursowego – lokata Globtroter II oferowana jest w złotówkach

W ciągu ostatnich miesięcy wiele walut straciło w stosunku do złotego, w efekcie zysk polskiego inwestora zarabiającego na instrumentach opartych na innych walutach został poważnie uszczuplony. Lokata Globtroter II pozwala całkowicie zapomnieć o ryzyku walutowym – zysk z inwestycji w złotówkach będzie bowiem policzony w oparciu o procentową zmianę funduszy wchodzących w skład lokaty.

5. Bezpieczeństwo kapitału

Produkt gwarantuje zwrot 100% zainwestowanego kapitału na koniec inwestycji. Klienci wpłacają środki bezpośrednio na rachunek bankowy Royal Polska Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie SA. Właścicielem Towarzystwa jest Wiener Städtische – wiodąca austriacka grupa ubezpieczeniowa w Europie Środkowo – Wschodniej ze 180-letnią tradycją. Reasekuratorem Towarzystwa jest Swiss Re, jedna z wiodących, najsilniejszych pod względem finansowym i najstarszych na świecie firm reasekuracyjnych.